马云对转让财产说了什么_马云转让财产是否属实

第2页中国富人如何将资产转移到国外

中国富人如何将资产转移到国外

资产海外转移的主要原因是资产保值增值、安全和隐私需求、海外置业、移民和子女教育养老医疗需求、海外业务发展、通过对冲国内风险全球资产配置等。事实上，中国的顶级企业和顶级富豪都有投资海外业务、拓展海外市场的需求。但是，普通的个人投资或资产转让与他们有着本质的区别。但实际上，如果有正当合理的理由，在不触犯法律红线的情况下，是允许的。

据相关统计：近年来，中国的富裕阶层和高净值人士（定义为可投资资产在600万元以上的人，不包括自住房产）逐渐将资产转移到海外。根据这些机构近两年的研究，这个群体资产33万亿元，转移了约2.8万亿元，相当于2011年中国GDP的3%左右。转让资产为房地产、债券和股票，实业投资仅占14%。

为了隐瞒自己的海外财富和资本地位，近期很多中国高净值人士将海外财富转移到了美国，因为美国还没有加入CRS。因此，他们认为此举可以逃避中国税务机关的“调查”。据说美国的金融机构现在正在学习一项新技能，如何帮助外国客户利用美国的漏洞来规避CRS。美国的金融机构正忙于将客户的资金从巴哈马和瑞士等传统的离岸避税天堂转移到怀俄明州、特拉华州和美国其他地方。

由于中国严格的资本管制，每人每年只能向国外汇款 50,000 美元，按照规定，流入全球房地产市场的大部分资金看起来都是非法的。 “由于反腐运动和最近金融市场的动荡，越来越多的中国人希望将他们的财富转移到更安全的地方——无论是合法的还是非法的。”前加拿大皇家骑警金融犯罪调查员比尔·马彻尔（Bill Majcher）说：“中国人的资产太大了，不容忽视，因此银行正在竭尽全力抓住这些业务，尽管存在风险。”那么这些富人是如何转移资金的呢？

1、去香港的货币兑换商

大陆人先去香港开银行账户，然后去外币兑换店，外币兑换店会为内地客户提供中国大陆的账户，允许他们在中国境内转账。确认收款后，香港银行只需两小时即可将等额资金转入客户香港账户。从技术上讲，这种境内外“撮合”、“两地平衡”的操作方式，境内外双方定期对冲、对冲和结算，不存在资金跨境流动。

2、携带国内地下钱庄的支票

银行被视为“暗交易”，也是国家大力打击的经济犯罪手段。是指转让方的资产通过其独特的平台和方式，通过专业的资产处理“公司”转出。这种做法风险极大，费用极高，不符合法律规定，容易血本无归，人财两空。空。

3、“蓝精灵”池名额招募

根据外管局规定，5个以上不同的个人，在同一天、隔天或连续天分别购汇后，分别向同一境外个人或机构汇出外汇；个人7天内从同一个外汇储蓄账户中提取等值1万美元外币现金5次以上；同一个人将其外汇储蓄账户中的存款转至5个以上直系亲属等情况定义为个人分拆结售汇。这种做法在国外被称为“蓝精灵”，在中国被称为“蚂蚁搬家”来转移财富。中国政府已经开始加强对这种方法的监管。据多家媒体报道，外管局已下发文件，要求银行对可能发生的分拆交易提高警惕，必要时拒绝购汇申请。

4、。随身携带现金

携带现金是最原始的方式，但由于现金数量有限，根据规定，中国游客可以携带的现金为2万元，所以有些人主要是被人海战术或特殊通道夹带，比如水上游客过关的方式，不过这也是最容易抓到的。

5、刷卡提现

中国游客可以使用银联信用卡或借记卡刷卡在境外“消费”，比如购买名贵手表，然后在可以退货的商店购买名贵手表，商家可以立即退款。客户通常需要支付 5-10% 的退款费用才能直接获得现金，而不是将现金退回卡中。香港一些珠宝店提供“回购”的特殊服务，您可以使用银联卡在店内刷金条，然后以一定的折扣将金条卖给珠宝店。此外，当铺在澳门赌场附近也很常见，中国“买家”可以立即拿到现金赌博。政府打击了博彩场所的现金返还服务，但它也在其他地方出现。上海银联发言人表示，该公司不对此类做法发表评论。

6、使用外贸公司的经常性项目进行交易

还有一种方式可以开出多余的发票，一些中国商家在进口货物时可以接受假发票发票以在海外获取现金。与供应商签订单独协议协商实价后转移资产到国外，华商可以合法地将资金以虚报价格转移到境外，供应商再通过境外账户将差额返还至华商的境外账户。也就是说，外贸公司需要汇款出去的时候，就会多报进口，少报出口。进口时，会报更高的进口商品价格，对应的差价对应的钱会留给海外；相反，当有汇款进来时，就会多报出口。转移资产到国外，少报进口。有的甚至直接伪造企业出口贸易项目，利用进出口合同骗取国家外汇管理局批准的结汇额度进行跨境支付。

7、海外投资

海外投资是指投资海外金融产品以获得保单收益。这种方式的好处是投资保证了自己的资产，但核心在于如何选择好的产品和对方公司的实力。但是，这种方法目前很难处理。它需要一个海外银行账户，大多数金融产品投资公司不再直接接受大陆银联卡。信用卡消费。