欧凯云链行业观察：超1100亿美元市值高速增长下，稳定币安全风险如何化解？

虽然更广泛的加密货币市场在下跌，但稳定币的市值一直在增加。

截至6月22日，稳定币市值突破1100亿美元的历史大关，成为继BTC、ETH之后的第三大流通加密货币。 USDT依然是市值最高的稳定币，市值达到628亿美元。 OKLink数据显示，以太坊和波场TRON两条链上的USDT分别为309亿和319亿美元，排名第二的USDC为243亿美元。

在稳定币市值不断增长的同时，澳大利亚、美国等国家的监管机构也在密切关注稳定币的监管。

与BTC、ETH等去中心化加密货币相比，稳定币有着明确的中心化运行主体。 另外，稳定币的价值锚定美元，价格相对稳定。 USDT等稳定币经常被传销和诈骗团伙利用。 用于犯罪的工具。

对于稳定币，监管部门不仅要关注运营主体的合规性，还要打击基于稳定币的相关犯罪活动。

多国监管聚焦稳定币

近日，澳大利亚金融监管委员会（CFR）和六大监管机构成立稳定币工作组的消息在各大区块链媒体上流传。

澳大利亚金融监管委员会CFR表示，将把澳大利亚竞争与消费者委员会、澳大利亚税务局、联邦反洗钱和反恐金融机构AUSTRAC纳入工作组。 工作组将继续讨论稳定币的监管安排以及澳大利亚用户何时普遍采用稳定币可能带来的风险和收益。

6 月 10 日，CNBC 报道称，美国前 CFTC 主席 Timothy Massad 呼吁加强对 Tether 和稳定币的监管。 他认为，“需要一个更好的监管框架来监管 USDT 和其他稳定币。”

今年5月底，稳定币市值突破1000亿美元历史大关，不到一个月又增发100亿。 截至6月22日，稳定币市值已突破1100亿美元。

OKLink数据显示，截至6月22日，基于以太坊发行的稳定币市值744.1亿美元，其中排名第一的USDT为309亿美元，排名第二的USDC为243亿美元。 此外，基于波场TRC20标准发行的USDT市值已达319亿美元。 波场TRON凭借手续费低、转账速度快等优势，成为发行USDT最多的公链。

Tron成为发行USDT最多的公链（图片来源：OKLink官网截图）

稳定币的市场价值不断扩大，如何规范稳定币的流通越来越受到各国监管部门的关注。 目前以USDT为首的稳定币监管主要分为两个层面，一是稳定币发行方的合规监管，二是打击基于稳定币的传销、诈骗、洗钱等犯罪活动。

稳定币通常与美元挂钩，在加密货币市场中扮演美元的角色，但并非由美国官方机构美联储发行。 因此，所有在美国发行的稳定币都必须完成监管合规许可，并确保储备金必须符合要求。

由于没有美国合规牌照，美国监管机构一直以储备金管理不透明等为由，对USDT的发行方Tether进行追查和拦截。

尽管Tether一再声称公司发行的每一枚USDT都有银行中的一美元和其他等值物作为后盾，但在美国政府的干预下，许多为Tether存储USDT储备的银行已经停止运营。 为 Tether 公司服务。

今年2月23日货币购买usdt，Tether在缴纳1850万美元罚款后，与纽约州检察官办公室达成和解。 虽然这并不意味着 Tether 就绝对安全，但 USDT 与监管的斗争已经告一段落。

除了对经营主体的合规要求外，犯罪团伙经常利用USDT组织传销、诈骗、赌博等犯罪活动，监管部门也从来不敢放松对USDT的管控。

与比特币、ETH等主流加密货币相比，USDT的价格相对稳定。 它可以在主要交易所直接与市场上的大多数加密货币进行兑换。 它也是匿名的，转账速度更快，属于非法交易。 市场流通载体。 一些借用加密货币作案的犯罪团伙，通常会鼓励受害人使用USDT参与跑分、赌博、洗钱等活动。

去年9月，惠州警方通报，破获一起利用USDT进行网络犯罪的案件。 犯罪团伙利用USDT为境外博彩网站等平台提供支付通道服务。 据调查，全国“跑分”的人多达3000人。

市值越来越大，用户规模越来越大，各种基于稳定币的违法行为层出不穷，成为稳定币持续增长的隐患之一。

调查加密货币案件的困难

对于稳定币运营商的合规要求，监管部门可以直接传唤运营商进行审查，而利用稳定币进行非法活动的犯罪团伙则隐藏在一串串哈希数据的背后，往往让各国警方为难。

Okey云链集团副总裁布兰克表示，加密货币领域的案件侦办难度确实高于传统经济犯罪。

他认为，普通人了解和理解区块链技术是有一定门槛的。 部分侦查人员对加密货币领域新型经济犯罪手段了解不多，侦查人员学习成本较高； 区块链的匿名账户体系使得背后主体难以锁定，涉案资金难以追踪； 链上交易信息复杂，调查难度大； 此外，涉案资产缺乏托管、处置、变现渠道和能够出具报告的司法鉴定中心。 新经济案件在该领域的主要障碍。

强大的链上数据分析能力和专业的分析工具是目前解决这些困难的主要辅助工具。 在美国，包括怀俄明州银行监管局、美国执法部、美国税务局、移民局、FBI 在内的政府机构都在使用链上数据分析工具 Chainalysis 监控异常情况。定位、分析涉案资产流向，直接定位犯罪主体。

在国内，SkyEye Pro也成为当地警方侦查加密货币领域新型案件的得力助手。 凭借其强大的智能分析手段和丰富的地址标签库，可以提高查找作恶者的效率。 据悉，链上天眼Pro采集了超过1亿个地址标签货币购买usdt，可直接定位地址背后的主体，准确率达99.9%。

自上线以来，链上天眼Pro已协助上海、江苏、杭州、四川、山西等地警方追回数百亿元资产。

为了丰富地址标签，OKLink正在不断补充市场主流项目的区块链浏览器，运行节点数据，标记地址。 近日，OKLink推出波长浏览器，丰富TRC20标准USDT等TRC20标准代币地址标签，防止犯罪团伙利用TRC20标准USDT等代币组织违法活动。

OKLink推出波场浏览器（图片来源：OKLink官网截图）

为打击加密货币领域的新型犯罪，维护行业安全，Okey云链不仅在链上打造天眼Pro等专业工具协助警方办案，还与当地警方合作，派出专业人员对加密货币领域的犯罪进行解释。加密货币领域的前线警察。

近日，欧科云链天眼团队入驻全国最大的民警独立在线学习直播平台，开展了一场以“天眼实战：数字货币监管与犯罪分析”为主题的培训活动。 通过对犯罪趋势和监管形势的深入分析，加深了办案人员对加密货币的理解，并通过实战案例的分享，展示了天眼链上产品在侦查加密货币方面的丰富功能、具体应用和多种技术。加密货币案件法。

稳定币市场价值不断扩大，需要行业从业者与监管部门的强强合作，才能更好地遏制基于稳定币等加密货币的犯罪活动。 为维护行业安全，欧凯云链集团一直在路上。