最高人民检察院、中国人民银行严厉打击比特币等虚拟货币洗钱犯罪

光明网北京3月19日电（记者陈畅）今日，最高人民检察院、人民银行联合发布6起惩治洗钱犯罪典型案例。

六个典型案例分别是：曾某洗钱案、雷某、李某洗钱案、陈某之洗钱案、张某洗钱案、林某某、林某银等人洗钱案、赵某洗钱案洗钱案。这些案件从不同方面体现了检察院和人民银行不纵容、严惩洗钱犯罪的司法态度。

记者发现，利用比特币等虚拟货币进行洗钱是当前洗钱犯罪的新趋势。在典型案例中，陈某之洗钱案准确认定了使用虚拟货币作为一种新的洗钱方式，如果上游犯罪被查实不判刑，不影响洗钱罪的认定.

2015年8月至2018年10月，陈某博（另案处理，陈某之前妻）在意大利注册成立金融信息服务公司，并以公司名义向社会公开未经国家有关部门批准的定期固定收益理财产品，涨跌自行决定，资金主要用于赎回本息和个人挥霍，以后拒绝支付；搭建数字货币交易平台发行虚拟货币，通过虚假宣传骗取客户在平台充值交易，在虚构平台交易数据，通过限制大额提现掩盖资金缺口，谎称黑客偷币等，拖延甚至拒绝投资者撤资。 i 2018年11月3日，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对陈某波提起诉讼。涉案金额超过1200万元。陈某波逃往海外。

2018年年中，陈某博将非法集资300万元转入陈某之个人银行账户。 2018年8月，陈某志与陈某博为了转移财产、掩饰、隐瞒犯罪所得而离婚。 2018年10月底至2018年11月末，陈某之将上述300万元转入陈某波个人银行账户为陈某波个人银行账户，明知陈某波因涉嫌被公安机关立案侦查集资欺诈。 Wave在海外使用。此外，根据陈某博的指示，陈某之以90多万元的低价将陈某博非法集资购买的车辆售出，然后在陈某博建立的微信群中联系比特币“矿工”，将其出售。车。所有的钱都转给了“矿工”换取比特币密钥，密钥被送到了陈某博的海外兑换处。陈某波尚未到案。

上海市公安局浦东分局在侦办陈某博集资诈骗案中发现陈某之洗钱犯罪线索。经立案侦查，该案于2019年4月3日以陈某智涉嫌洗钱罪移送起诉。上海市浦东新区人民检察院经审查提出补充侦查请求，公安机关按要求向中国人民银行上海总部取证。中国人民银行上海总部指示商业银行等反洗钱义务机构对可疑交易进行调查，并通过穿透资金链、分析判断可疑点等方式，将相关证据传递给公安机关。上海市浦东新区人民检察院经审查认定，陈某志通过银行转账、比特币兑换等方式帮助陈某博从境外转移资金，构成洗钱罪。在不影响陈某之洗钱罪的认定的情况下，2019年10月9日，陈某之以洗钱罪被起诉。 2019年12月23日，上海市浦东新区人民法院判决陈某志犯洗钱罪，判处有期徒刑两年，并处罚金20万元。陈某之未上诉，判决已生效。

在办案过程中，上海市人民检察院提醒人民银行上海总部注意虚拟货币领域的洗钱犯罪风险，建议加强反洗钱监管和金融情报分析。新领域。中国人民银行将此案提供给国际反洗钱组织金融行动特别工作组，作为中国打击虚拟货币洗钱的成功案例，向国际社会介绍中国经验。

陈某之洗钱案的典型意义

1.利用虚拟货币跨境兑换将犯罪所得及所得转化为境外法币或财产，是洗钱犯罪的一种新手段。洗钱金额以兑换虚拟货币实际支付的资金金额计算。尽管我国监管部门明确禁止代币发行、融资和兑换活动，但由于各国和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策不同，虚拟货币和法币可以通过境外虚拟货币服务商和交流。虚拟货币的自由兑换成为跨境资金洗钱的新手段。

2.根据虚拟货币洗钱犯罪的交易特点，收集和使用证据，找出法定货币与虚拟货币之间的兑换过程。根据虚拟货币交易流程涉嫌比特币交易的犯罪，收集犯罪者将赃款兑换成虚拟货币、虚拟货币兑换成法币、或使用虚拟货币交易记录等证据，包括比特币地址、密钥、犯罪者和比特币持有者联系方式和资金流向数据等。

3.上游犯罪经查证属实，尚未依法作出判决，或者未依法追究刑事责任的，依法追究刑事责任。洗钱犯罪不会受到影响。在起诉犯罪过程中，可能出现上游犯罪和洗钱犯罪的侦查、起诉、审判活动不同步，或者上游犯罪嫌疑人潜逃、死亡或者未达到刑事责任年龄的情况。不追究刑事责任等。洗钱罪虽然属于下游犯罪涉嫌比特币交易的犯罪，但仍是独立犯罪。考虑到惩治犯罪的必要性和及时性，存在上述情形时，可以将上游犯罪认定为洗钱犯罪的事实，并根据相关证据认定上游犯罪。上游犯罪未经刑事判决确认的，不影响洗钱罪的认定。

4.人民检察院应当及时向人民银行报告办案过程中发现的洗钱犯罪新方式、新类型、新情况，提示犯罪风险，提出建议，帮助丰富反洗钱工作。洗钱监测模式和完善监管措施。中国人民银行要充分发挥国际反洗钱合作职能，积极向国际反洗钱组织提供成功案例，宣传新的洗钱方式和对策，深入参与国际反洗钱治理，向世界证明，中国作为负责任的大国，在反洗钱工作中发挥了重要作用。决心和力量。