Binance、Bitfinex 和 Bitmex 背后的影子银行

Crypto Capital 的黑暗历史及其与加密货币世界中各种角色的密不可分的联系。

Crypto Capital 与涉及金融犯罪、洗钱和数字安全欺诈的机构密切合作，当然也涉及一些大型加密货币交易所。

Crypto Capital 正在慢慢崛起，它有成为数字加密货币行业“央行”的势头。它在加密行业提供端口级的“银行服务”。其中一个端口以大型加密货币公司和交易所为代表，包括 Binance、Kraken 和 BitMEX，另一个端口则以 QuadrigaCX（现已解散）为代表，这是一系列涉嫌金融欺诈和洗钱的小公司。

据纽约州总检察长称，Crypto Capital 还为加密货币交易所 Bitfinex 提供金融服务。截至2018年底，它为交易所的客户和客户资金管理着超过10亿美元的巨额财富。

周二，据报道与 Crypto Capital 有关联的两名个人因洗钱交易被起诉。联邦政府工作人员表示：这两家公司为一些加密货币公司提供银行服务，其中涉及一家名为 Global Trading Solutions LLC 的公司，该公司已被确定为 Crypto Capital 旗下的众多空壳公司之一。. 虽然所有者是 Crypto Capital，但用户是 Bitfinex 交易所。这种特殊的“银行服务”被检方描述为：“影子银行的运作，代表大量的加密货币交易所，在监管之外提供金融交易服务，涉案金额高达数亿美元。 "

“Crypto Capital 是一家逃避监管的巴拿马公司，多年来一直在没有任何正式许可的情况下为世界各地的加密货币公司提供银行服务，”起诉书还写道。

加密资本从何而来？幕后黑手是谁？

第一个故事：

Crypto Capital 最初的想法是在六年前 Bitfan2013 在 Reddit 上的一篇帖子中看到的。根据开源金融基础设施公司 Braveno 的首席执行官 Mathias Grønnebæk 的说法，Grønnebæk 去年对这家神秘的公司如此着迷，以至于他开始了一系列调查。

Grønnebæk 说：调查的第一个线索出现在 2013 年 5 月的 Reddit 帖子中，名为 Bitfan2013。这位躲在网络背后的神秘网友声称，他（和他的家人）在四家中小银行拥有董事会席位，然后他提出了自己的愿景：比特币用户、矿工、交易员、程序员，每个人都该行动了！是时候从头开始建立一个真正的权威银行了！该银行专为加密货币而设计。

文章甚至提出了一个更具体的地点选择：巴拿马。这个地方是离岸公司的避税天堂。

这篇文章发布一个月后，Crypto Capital（当时名为 Crypto Financial）在巴拿马成立并注册。8 月，它开始了 IPO 流程，通过同样位于巴拿马的金融服务公司 Havelock Investments 筹集了 30,000 比特币（约合 300,000 美元）。

Havelock 专门从事与比特币相关的 IPO，它还提供了一个基金项目，用于在比特币交易所 MPEx 上出售股票。该项目直接连接到 Erik Voorhee 的 Satoshi Dice 网站，这是加密圈中非常流行的基于比特币的项目。主要赌博网站.

之后，SEC（美国证券交易委员会）认定 Satoshi Dice 是一家未注册的证券发行公司，Voohees 也为此支付了 35,000 美元的罚款，并承诺在未来五年内不参与证券交易。

Havelock Investments 还为比特币初创公司“Neo and Bee”进行了首次公开募股，2014 年，塞浦路斯警方对涉嫌商业欺诈展开调查。该公司的创始人 Danny Brewster 逃离，据称当时携带了 140 个比特币，此后一直没有受到指控。

Havelock Investments 也在 2015 年 10 月宣布：另一家同样由 Voorhees 创立的初创公司：加密货币交易所 Coinapult 已与 Crypto Capital 合并，这也意味着 Havelock Investments 的触角一直在增长，并一直与金融领域的服务提供商合作部门保持合作关系。

Voorhees 在接受 Decrypt Media 的独家采访时表示：大约六年前，他在巴拿马会见了 Crpto Capital 的六名主要参与者之一。他还表示：如果不是 Coinapult Exchange 和 Crypto Capital 的合作，他可能不知道 Crypto Capital，更不用说这样的会面了。他还表示，他与 Havelock Investments 没有任何关系。

Crypto Capital 后来被一家瑞士公司 Global Trade Solutions 收购，该公司最初是一家管理咨询公司。2018年11月，公司注册文件显示一名“名义董事”，名义上经常被聘请代表空壳公司的负责人，此人就是Ivan Manuel Molina Lee。在接下来的文章中，我们会看到这个人的名字经常出现。

填补银行服务空白

在升温的加密货币世界中，Cryoto Capital 实现了一个特殊的吸引力：当传统银行像瘟疫一样躲避加密货币公司时，它为加密货币公司提供银行服务。很快，它就声名鹊起，尽管在其网站上没有任何具体的注册地址并且完全匿名，但它在加密货币世界中已经广为人知。更关键的是：不仅灰色地带的加密公司，或者骗子等不法分子成为了它的用户，而且一大批信誉良好的公司也注册了它的用户。

例如：总部位于旧金山的交易所 Kraken 非常有名且值得信赖币安怎么解冻，但它也使用 Crypto Capital。但在接受 Decrypt 独家采访时，该交易所首席品牌官 Christina Lee 表示，他们已在 2017 年初与其断绝关系。同样，币安首席财务官周伟在接受 Decrypt 采访时表示，他的交易所也使用Crypto Capital 的银行服务已经有一段时间了。

针对纽约总检察长对 Bitfinex 的调查，Bitfinex 首席顾问 Stuart Hoegner 回应称：“在加密行业发展过程中，当大量虚拟货币交易所和公司识别并维护传统银行关系时，它遇到了挑战。它的出现确实满足了大家的需求，已经站稳了脚跟。”

但 Crypto Capital 也处于加密世界最肮脏的角落，至少卷入了一起重大丑闻。

QuadrigaCX 是加拿大最大的加密货币交易所，现在臭名昭著，曾经是 Crypto Capital 最有价值的客户。到目前为止，您仍然可以在 Crypto Capital 网站的名单上找到该公司。有一次，加拿大交易所在公司首席执行官神秘死亡后关闭了大门。根据之前的聊天记录币安怎么解冻，该交易所正在使用 Crypto Capital 来管理客户的资金。

加密资本幕后

Crypto Capital 背后的运营者隐藏得很深，他们的真实身份得到了很好的保护。在它的网站上，你看不到任何团队成员的名字，更不用说试图弄清楚谁真正经营着这家公司。任何试图寻找线索的人都陷入了死胡同，他们只能得出这样一个事实，即公司由名义上的董事经营：伊万·曼努埃尔·莫利纳·李(Ivan Manuel Molina Lee)。

在纽约总检察长的起诉文件中，包括来自 Bitfinex 的代表 Merlin 和 Crypto Capital 的代表 Oz 的聊天记录。Voorhees 在接受 Decrypt 采访时也表示：他确实在 6 年前见过 Oz，但他不记得那个人的姓氏或更详细的私人信息。

让神秘人物奥兹的信息更加有趣的是另一条线索。该消息人士曾与Crypto Capital合作，现在要求隐瞒身份。他把这个消息告诉了解密。这个OZ其实就是Ozzie Joseph，发音本身和Oz Yosef很像。他是巴拿马空壳公司OZ49 Corporation的董事。该公司的董事名单上还有 Crypto Capital 熟悉的董事：Ivan Manuel Molina Lee。

据说是奥兹·约瑟夫本人

加密资本的麻烦

Crypto Capital 的运作方式实际上非常简单。开个空壳公司，拿到银行账户，直到账户被封，再去另一个账户。Bitfinex 的首席策略师 Phil Potter 将这种做法描述为“比特币社区中每个人都知道的‘猫捉老鼠游戏’”。

一种一直有效的策略，直到它失败的那一天。

事实上，Crypto Capital 一直与一家从事洗钱活动的公司有染。例如：

自 2015 年 5 月以来，比特币交易所 Safello 使用 Crypto Capital 进行洗钱活动。根据 CEO Frank Schuil 的说法：在 2017 年底，由于 Crypto Capital 反馈缓慢以及服务质量下降，他们停止了业务。

而且，在过去的几年里，许多论坛和网站都透露了Crypto Capital很难撤资，而Crypto Capital也深陷这些负面消息中。

就在最近，QuadrigaCX 的前首席架构师 Alex Hanin 谴责了他的交易所在 Crypto Capital 的提款问题。他说，其中一笔资金被冻结在 Crypto Capital 的台湾账户中。这笔钱是否解冻尚不清楚。

在上周纽约总检察长的起诉书中称，Bitfinex 的母公司 iFinex 的账户中也存在一个看不见的金融黑洞，高达 8.5 亿美元。这笔钱也被 Crypto Capital 扣留。之后，Bitfinex 否认 Crypto Capital 拿走了这笔钱，并表示这笔钱实际上是被美国政府和其他相关机构扣押的。

就在司法部长宣布对 iFinex 和涉及 Crypto Capital 的各种问题进行调查后，纽约南区也对 Crypto Capital 背后的两名嫌疑人提起了起诉。看起来这只是一个开始。加密行业的繁荣实际上是由 Crypto Capital 等公司提供的基础服务商维持的。如今，这些曾经是“基石”的金融服务，似乎在一片乌云中摇摇欲坠。